Credit Manager

“Und dann passiert das ganz von alleine! Ich muss mich um nichts kümmern!” Wie klingt das für Sie?

Vielfalt führt zu Komplexität und diese oft zu ineffizienten Prozessen. Beim Kreditmanagement ist das ein Problem.

Die hohen Zinsen und die unsichere Wirtschaftslage tragen zu steigenden Kreditrisiken von Unternehmen bei. Jeder Lieferant, der in Vorleistung geht, sollte deswegen vorab auf effizientes Kreditmanagement setzen, um solche Risiken erfolgreich zu minimieren. Ein beliebtes Tool hierfür ist das SAP Credit Management, das zahlreiche nützliche Funktionen bereitstellt.

In Zeiten hoher Leitzinsen und knapper Liquidität ist es manchmal überlebenswichtig, im Notfall auf einen effizienten Mahnprozess setzen zu können. Denn jeder Zahlungsverzug oder Forderungsausfall geht mit einem erheblichen finanziellen Risiko für Ihr Unternehmen einher. Kluge Mahnfristen spielen eine wichtige Rolle, um es gar nicht erst soweit kommen zu lassen – richtig mahnen ist fast schon eine Kunst für sich.

Informieren Sie sich über Kernthemen der Prozessoptimierung bei der Forderungsbearbeitung.

In Zeiten hoher Unsicherheiten kommt es immer wieder vor, dass Schuldner ihre aufgenommenen Kredite nicht mehr bezahlen können oder wollen. Eine ordentliche Risikobewertung ist in diesem Fall besonders wichtig, um Risiken und Ausfälle zu reduzieren. Das gilt zum einen natürlich für Banken als Kreditgeber, aber auch Unternehmen können im Geschäftsalltag davon profitieren, das Kreditrisiko ihrer Kunden richtig zu bewerten.

Die Herausforderungen einer steigenden Kapitalbindung zu meistern, kann sich anfühlen, als ob man gegen einen starken Strom anschwimmen müsste. Für Unternehmen ist es ein persönlicher Kampf, der ihr Wesen und ihr finanzielles Wohlergehen beeinträchtigt. Die Auswirkungen dieser bindenden Kraft gehen weit über Zahlen und Tabellenkalkulationen hinaus, sickern in das Liquiditäts- und Risikomanagement des Unternehmens ein und schränken die Fähigkeit ein, Chancen zu ergreifen oder kurzfristigen Verpflichtungen nachzukommen. Selbst das Überleben und das Wachstum der vielversprechendsten Unternehmen kann dadurch bedroht sein.

Die Digitalisierung konnte in den vergangenen Jahren deutlich voranschreiten und ermöglicht Unternehmen heutzutage zahlreiche Vorteile in vielen Bereichen. Ein solcher Bereich ist das Forderungsmanagement, das sich auf diese Weise weitgehend automatisieren lässt. Dennoch arbeiten viele Abteilungen noch heute mit händisch geführten Excel-Listen, obwohl sie dabei alle Vorteile verschlafen, die ein digitales Forderungsmanagement zu bieten hat.

Niedrige Zinsen sind ein Segen für die freie Wirtschaft, weil Unternehmen jederzeit günstig und schnell an Geld kommen können. Doch mit dem Ende der Niedrigzinspolitik geraten immer mehr ehemals wirtschaftliche Betriebe in Schieflage, weil sie schlichtweg nicht in der Lage sind, ihre eigene Liquidität ordentlich zu steuern. Deswegen ist eine zielgerichtete Working Capital Finanzierung heute wichtiger denn je, um hohe Kosten für teures Fremdkapital zu minimieren.

Noch heute stehen viele große Unternehmen vor einem immensen Aufwand, um ausstehende Forderungen ihrer Kunden eintreiben zu können. Der Prozess dahinter ist unglaublich zeitintensiv und frustriert in vielen Fällen sogar die eigenen Mitarbeiter. Glücklicherweise gibt es heutzutage moderne Software, die das Forderungsmanagement weitgehend automatisieren kann.

Die traditionelle Bewertung der Kreditwürdigkeit wird durch das Digital Credit Scoring automatisiert und erweitert, um sicherzustellen, dass Kreditanträge zuversichtlich bewertet werden können. Wie funktioniert das und welche Vorteile hat diese neue Bewertungsmethode?

Der Kauf auf Ziel oder auf Rechnung ist bei vielen Kunden ausgesprochen beliebt, sowohl im B2C- als auch im B2B-Bereich. Denn die Lieferung kann bei dieser Methode oftmals schneller erfolgen, weil ein Unternehmen erst nicht auf die Bezahlung warten muss. Zudem haben Kunden die Möglichkeit, die Ware nach Erhalt zu prüfen, ehe sie die Rechnung begleichen. Doch diese Zahlungsmethode geht auch mit einem gewissen Risiko für das Unternehmen einher – ein professionelles Debitorenmanagement ist also Pflicht!

Viele Unternehmen haben heutzutage dank Digitalisierung und Globalisierung mehr Kunden und Lieferanten als jemals zuvor. Dabei kann man ausgesprochen schnell den Überblick über alle unbezahlten Rechnungen verlieren. Sei es zur Nachverfolgung von selbst ausgestellten Rechnungen oder zur idealen Planung der eigenen Zahlungsausgänge, eine effiziente Buchhaltung für offene Posten von Debitoren und Kreditoren schafft eine transparente Ausgangsgrundlage.

Der Kauf auf Rechnung ist bei Kunden aufgrund der vielen Vorteile ausgesprochen beliebt, doch er geht auch mit etwas Unsicherheit einher. So müssen Unternehmen nicht selten sprichwörtlich dem Geld hinterherrennen, um am Ende halbwegs zeitig bezahlt zu werden. Es gibt jedoch einige sinnvolle Maßnahmen, mit denen Sie frühzeitig Ihre Forderung geltend machen können. Dadurch minimieren Sie letztlich auch das Risiko für einen Ausfall und stärken gleichzeitig Ihre Liquidität.

Klug eingesetzte Zahlungsfristen sind im Geschäftsalltag ein unglaublich nützliches Werkzeug, um zeitnah ausstehende Forderungen einzuholen. Sie dienen sowohl Geschäfts- als auch Privatkunden als klare Vorgabe, bis wann eine Rechnung zu begleichen ist. Das schafft nicht nur die nötige Transparenz, sondern hilft Ihrem Unternehmen anschließend auch als Grundlage für etwaigen Zahlungsverzug.

Ein professionelles und zielgerichtetes Kreditmanagement ist im B2B-Bereich heute ein wichtiger Bestandteil, um Kundenrisiken und Forderungen effizient verwalten zu können. Doch dieser Aufgabenbereich kann ebenso aufwendig und zeitintensiv sein. Deswegen ist es besonders wichtig, die richtigen Workflows im Credit Management mithilfe einer leistungsstarken Software umzusetzen. Diese hilft Ihrem Unternehmen letztlich auch dabei, jederzeit eine solide Finanzlage gewährleisten zu können.

Ein Zahlungsverzug sowie langwieriges Mahnverfahren ist für Unternehmen nicht nur ärgerlich, sondern kann bei größeren Ausmaßen auch schnell die Liquidität in Gefahr bringen. Hinzu kommt der oft unüberschaubare Aufwand für die eigenen Mitarbeiter.

Nichts ist ärgerlicher, als wenn ein Kunde nicht zahlt, Sie aber bereits Waren geliefert oder Dienstleistung erbracht haben. Besonders gefährlich wird es bei großen Unternehmen, die aufgrund von Forderungsausfällen ein Vielfaches mehr erwirtschaften müssen, um Verluste aufzuwiegen.

Kennzahlen gibt es viele, doch welche ist die wichtigste im Credit Management? Karsten Thiele weiß es!

Jeder Disput im Bereich Accounts Receivable bringt Ihren Cashflow in Gefahr. Das Management dieser Konflikte ist also eine wichtige Herausforderung für Ihr Unternehmen.

Unter "Delkredere" versteht man die Haftung oder Gewährleistung für den korrekten Eingang einer Forderung. Da viele Unternehmen auf pünktliche Zahlungen angewiesen sind, ist der sogenannte "Delkrederefall" ein wirtschaftliches Risiko, welches es zu minimieren gilt.

Forderungsrisiken sind wahre Liquiditäts-Killer und entstehen, wenn Sie Kunden Kredite gewähren. Lernen Sie mehr über Credit-Risk-Management, um gegenzusteuern.

Oft fehlen in Unternehmen die Möglichkeiten, das Debitorenrisiko sinnvoll zu managen. Damit ist Gefahr in Verzug.

Beim Credit Management entscheiden Sie, wie mit Risiken im Unternehmen umzugehen ist. Dabei machen Feinheiten im Prozess den großen Unterschied.

… und was das für ein Unternehmen wie Bilendo bedeutet.

Thomas Bravo wirft für uns einen Blick hinter die Kulissen der Credit-Management-Prozesse in Unternehmen und spürt Probleme sowie Lösungsmöglichkeiten auf.

Wann haben Sie zuletzt die Parameter hinterfragt, die Sie fürs Credit Scoring heranziehen? Mehr Flexibilität wäre bestimmt dringend notwendig.

Die meisten Unternehmen sind erstaunlich gut durch die Corona-Krise gekommen. Doch das ist nicht selbstverständlich.

Für eine gute Unternehmensführung sind Sie auf ein zuverlässiges Reporting angewiesen. Mit dem Reporting-Feature von Bilendo haben Sie Ihre Finanzen im Blick.

Für Ihre Risikobewertung spielte es eine entscheidende Rolle, ob ein Kunde seinem Zahlungsversprechen ("Promise to Pay") nachkommt oder nicht. Mit Bilendo können Sie diesen Faktor ganz einfach beobachten.

Viele Unternehmen scheuen davor zurück, Risiken einzugehen, müssen aber gleichzeitig nach Möglichkeiten suchen, den Umsatz zu erhöhen.

Wie haben sich die Anforderungen an die Rolle des Credit Managers verändert und welche Rolle spielt die Digitalisierung dabei? Darüber wollen wir heute mit unserem Gast Karste Thiele sprechen, der seit über 20 Jahren als Credit Manager arbeitet und sich auch darüber hinaus dem Wissenstransfer zu diesem Thema verschrieben hat.

Wer kein Risiko eingeht, macht auch kein Geschäft. Doch die Corona-Krise hat die üblichen Bewertungskriterien erodiert. Was können Unternehmen tun, um gute Entscheidungen zu treffen?

Was hat sich in den letzten Jahrzehnten im Credit Management verändert? Wie können sich Unternehmen in dieser komplexen und unsicheren Welt am besten aufstellen? Worauf kommt es an?

Aus der Idee, für KMUs eine einfach zu implementierende Lösung für automatisiertes Mahnwesen zu entwickeln, ist in den letzten 2 Jahren eine Credit-Management-Plattform für Enterprise-Kunden gewachsen. Wie es dazu kam? Was sie anfangs nicht gesehen haben? Welches Problem Bilendo löst und warum AI kein "Allheilmittel" ist, darüber spricht unser CEO Flo heute mit seinem Mitgründer Markus, dem CFO von Bilendo.

Forderungsrisiken gefährden die Existenz Ihres Unternehmens. Informieren Sie sich, wie Sie diese effektiv senken und so das Wachstum Ihres Unternehmens sichern!

Die Kennzahl WACC trifft eine Aussage über den Wert Ihres Unternehmens, das Working Capital über die Finanzkraft. Dreh- und Angelpunkt ist jeweils das freie Kapital, über das Sie verfügen - und für das Sie proaktiv durch optimierte Prozesse bei der Forderungsbearbeitung sorgen können.

Das Working Capital ist ein wichtiger Gradmesser für die Finanzkraft Ihres Unternehmens. Der Wert muss stimmen, sonst sind Ihr laufendes Geschäft und Ihr Wachstum in Gefahr. Schlüssel ist das freie Kapital - für das Sie mit einem niedrigen DSO-Wert ganz einfach sorgen können.

Wie Sie bei der Forderungsbearbeitung wichtige Ressourcen sparen, Konflikte lösen und das Wachstum vorantreiben.

Auf Herausforderungen im Geschäftsalltag reagieren Sie am besten mit richtigem Kreditrisiko-Management.

Die EBIT-Marge gehört zu den wichtigen Kennzahlen, mit deren Hilfe sich Aussagen über die Erfolgsstruktur eines Unternehmens treffen lassen. Wie aber berechnet man den Wert und welche Aussagekraft hat er?

Ein hoher DSO-Wert führt schnell zum unternehmerischen Risiko. Interpretieren Sie die Kennzahl richtig und setzen Sie sinnvolle Maßnahmen ein, um Risiken zu senken und das Unternehmenswachstum zu sichern.

Die Days Sales Outstanding (DSO) sind ein wichtiger Indikator, wenn es um die Zahlungsfähigkeit Ihrer Kunden - und somit um Ihre Liquidität - geht. Wie berechnet sich der DSO-Wert und welche Faktoren führen zu einem niedrigen oder hohen Wert?

Für die Gesundheit Ihres Unternehmens ist es essenziell, dass Sie Debitorenrisiko so weit wie möglich reduzieren. Nur wie?

Handelsrechtlich ist das "Delkredere" die Haftung oder Gewährleistung für den Eingang einer Forderung. Jeder Rechnungssteller geht das Risiko ein, dass der Zahlungseingang verzögert oder sogar gar nicht eingeht ("Delkredererisiko"). Der "Delkrederefall" ist die Zahlungsunfähigkeit eines Rechnungsempfängers.

Mit der Bezahloption "Kauf auf Rechnung" gehen Sie ein hohes Risiko ein für Ihr ganzes Unternehmen ein.