Florian Kappert

AR Automation hat die Regelarbeit übernommen. Übrig geblieben ist die Arbeit, die sich nicht als Regel schreiben lässt.

„Das war doch geklärt." Was fehlt, ist selten guter Willen - es ist ein Ort, an dem stehen bleibt, was entschieden wurde.

Die interessante Frage beim KI-Scoring ist nicht, ob der Score genauer wird. Sondern ob er erklärbar bleibt.

Ein Workflow mahnt den Standardfall. Der Aufwand steckt in den Ausnahmen - und genau dort setzt ein Mahnwesen-Agent an.

Lösung fürs Debitorenmanagement: Warum Sie mit einer spezialisierten Anwendung immer besser fahren.

Wirklich effizientes Kreditmanagement scheitert an 3 Faktoren. Kennen Sie die?

Wie Sie Komplexität aus Ihren debitorischen Prozessen nehmen und für eine gesteigerte Effizienz sorgen.

Jedes Unternehmen benötigt eine ordentliche Buchführung, um alle Geschäftsvorfälle korrekt erfassen zu können. Speziell im Teilbereich der Debitorenbuchhaltung sind Buchungssätze ein essenzieller Baustein, um Forderung transparent auszuweisen und zeitnah einzuholen. Das ermöglicht Ihnen als Gläubiger einen umfassenden Überblick und dient als praktische Grundlage für das Forderungsmanagement.

Die hohen Zinsen und die unsichere Wirtschaftslage tragen zu steigenden Kreditrisiken von Unternehmen bei. Jeder Lieferant, der in Vorleistung geht, sollte deswegen vorab auf effizientes Kreditmanagement setzen, um solche Risiken erfolgreich zu minimieren. Ein beliebtes Tool hierfür ist das SAP Credit Management, das zahlreiche nützliche Funktionen bereitstellt.

In Zeiten hoher Leitzinsen und knapper Liquidität ist es manchmal überlebenswichtig, im Notfall auf einen effizienten Mahnprozess setzen zu können. Denn jeder Zahlungsverzug oder Forderungsausfall geht mit einem erheblichen finanziellen Risiko für Ihr Unternehmen einher. Kluge Mahnfristen spielen eine wichtige Rolle, um es gar nicht erst soweit kommen zu lassen – richtig mahnen ist fast schon eine Kunst für sich.

Informieren Sie sich über Kernthemen der Prozessoptimierung bei der Forderungsbearbeitung.

Die effiziente Verwaltung von Debitoren garantiert Ihrem Unternehmen, dass Kunden zeitnah ihre offenen Rechnungen begleichen. Eine wichtige Hilfe hierbei sind aussagekräftige Kennzahlen im Debitorenmanagement, die zur besseren Steuerung essenziell sind. Wir erklären Ihnen in diesem Artikel, wie Sie für Ihr Unternehmen die besten Kennzahlen (KPIs) finden können.

Der Kauf auf Rechnung erfreut sich bei Privat- und Geschäftskunden nach wie vor sehr großer Beliebtheit. Gerät ein Kunde jedoch im Anschluss in Zahlungsverzug, bleibt Ihrem Unternehmen oft nur noch der Mahnprozess als letzte Option. Eine Mahnung ist dabei sogar ohne Zahlungserinnerung möglich, da es sich rechtlich gesehen um die gleiche Maßnahme handelt.

Ein Reizthema, das Sie nicht mehr reizen muss. Erfahren Sie mehr.

Das Forderungsmanagement kann ein besonders anspruchsvoller Bereich in jedem Unternehmen sein. Denn es gilt stets, den Überblick über alle offenen Rechnungen zu behalten, um zuverlässig und vor allem auch pünktlich alle Forderungen einholen zu können. Ein bedeutendes Hilfsmittel ist dabei die Debitorenliste, die alle wichtigen Informationen auf einen Blick anzeigt, damit Ihnen kein offener Posten mehr entgeht.

Damit Banken und Geldinstitute selbst in schwierigen Zeiten nicht in finanzielle Schieflage geraten, ist eine ordentliche Bewertung aller Kreditrisiken sowie ausreichend Kapital unabdingbar. Dadurch soll sichergestellt werden, dass im Notfall immer ausreichend Geldmittel vorhanden sind, um mögliche Ausfälle decken zu können. Zur Ermittlung der notwendigen Eigenmittelanforderungen gibt es grundsätzlich zwei Optionen: ein internes Modell (Internal Ratings Based Approach, IRBA) oder den Kreditrisiko-Standardansatz.

Zügige Zahlungseingänge sind ein wichtiger Erfolgsfaktor in der Geschäftswelt. Dadurch stärken Unternehmen zum einen die eigene Liquidität, zum anderen senken sie die Abhängigkeit von teurem Fremdkapital. Eine besonders wichtige Kennzahl ist dabei die Debitorenlaufzeit. Sie beschreibt, wie lange sich Kunden Zeit lassen, bis sie eine offene Rechnung begleichen.

Die derzeit angespannte Wirtschaftslage stellt immer mehr Unternehmen vor große Herausforderungen. Nicht nur das eigene Geschäft ist negativ beeinträchtigt, sondern es geschieht auch immer häufiger, dass Kunden die gesetzten Zahlungsfristen versäumen. Sollte der eigene Mahnprozess erfolglos bleiben, bleibt am Ende oft nur noch der gerichtliche Weg. Wir erklären Ihnen in diesem Artikel alles zum Thema gerichtliches Mahnverfahren: Ablauf, Kosten und Zuständigkeiten.

Der richtige Umgang mit Debitoren ist eine zwingende Voraussetzung, um in der modernen Geschäftswelt ein erfolgreiches Unternehmen führen zu können. Insbesondere in Zeiten steigender Zinsen und einer angespannten Wirtschaftslage ist es unabdingbar, alle ausstehenden Zahlungseingänge pünktlich verbuchen zu können. Die Debitorenbuchhaltung beschäftigt sich genau mit diesem wichtigen Thema.

Viele Unternehmen geraten aufgrund ausstehender Forderungen in Zahlungsschwierigkeiten, was besonders in Zeiten hoher Zinssätze fatale Auswirkungen haben kann. Denn kurzfristige Liquiditätsengpässe lassen sich heute nicht mehr so einfach durch praktisch kostenloses Fremdkapital überbrücken. Deswegen ist es ausgesprochen wichtig, alle Kennzahlen zur Liquidität stets im Blick zu behalten. Eine äußerst wichtige davon ist die Debitorenlaufzeit.

Das Working Capital ist eine wichtige Kennzahl, die unter anderem zur Bewertung der Finanzkraft Ihres Unternehmens dient. Denn es beschäftigt sich mit der Frage, wie viel notwendige Liquidität zur Verfügung gestellt werden muss, damit Sie Ihre betriebswirtschaftlichen Ziele erreichen können.

Niedrige Zinsen sind ein Segen für die freie Wirtschaft, weil Unternehmen jederzeit günstig und schnell an Geld kommen können. Doch mit dem Ende der Niedrigzinspolitik geraten immer mehr ehemals wirtschaftliche Betriebe in Schieflage, weil sie schlichtweg nicht in der Lage sind, ihre eigene Liquidität ordentlich zu steuern. Deswegen ist eine zielgerichtete Working Capital Finanzierung heute wichtiger denn je, um hohe Kosten für teures Fremdkapital zu minimieren.

Eine ausreichende Liquidität ist für jedes Unternehmen absolut überlebenswichtig, um alle Rechnungen zeitig zahlen und Investitionen finanzieren zu können. Ein Liquiditätsengpass kann nämlich ausgesprochen schnell eine verheerende Kettenreaktion auslösen, die nicht selten direkt in die Insolvenz führt. Deswegen sollte jedes Unternehmen in Zeiten hoher Zinsen zunächst einmal aus eigener Kraft die Liquidität verbessern, bevor es zu kostspieligen Mitteln der Fremdfinanzierung greift.

Aufgrund der steigenden Zinsen ist die Verwaltung der eigenen Finanzen heutzutage wichtiger denn je. Denn nur mit einem effizienten Management lassen sich gezielt Liquidität steuern, Schulden verwalten und Risiken minimieren. Genau das verspricht ein modernes Treasury Management System (TMS), auf das immer mehr Unternehmen setzen. Doch welche Anforderungen muss ein gutes TMS erfüllen und welche Vorteile und konkrete Funktionen kann es Ihnen bieten?

Die traditionelle Bewertung der Kreditwürdigkeit wird durch das Digital Credit Scoring automatisiert und erweitert, um sicherzustellen, dass Kreditanträge zuversichtlich bewertet werden können. Wie funktioniert das und welche Vorteile hat diese neue Bewertungsmethode?

Der Kauf auf Ziel oder auf Rechnung ist bei vielen Kunden ausgesprochen beliebt, sowohl im B2C- als auch im B2B-Bereich. Denn die Lieferung kann bei dieser Methode oftmals schneller erfolgen, weil ein Unternehmen erst nicht auf die Bezahlung warten muss. Zudem haben Kunden die Möglichkeit, die Ware nach Erhalt zu prüfen, ehe sie die Rechnung begleichen. Doch diese Zahlungsmethode geht auch mit einem gewissen Risiko für das Unternehmen einher – ein professionelles Debitorenmanagement ist also Pflicht!

Viele Unternehmen haben heutzutage dank Digitalisierung und Globalisierung mehr Kunden und Lieferanten als jemals zuvor. Dabei kann man ausgesprochen schnell den Überblick über alle unbezahlten Rechnungen verlieren. Sei es zur Nachverfolgung von selbst ausgestellten Rechnungen oder zur idealen Planung der eigenen Zahlungsausgänge, eine effiziente Buchhaltung für offene Posten von Debitoren und Kreditoren schafft eine transparente Ausgangsgrundlage.

Die dynamische Entwicklung der Geschehnisse auf der Welt erlaubt der Wirtschaft keine Verschnaufpause, das bestätigen auch die Zahlen. Wie Unternehmen ihre Zahlungseingänge beschleunigen, Zahlungsausfälle vermeiden und somit mehr Liquidität vorweisen können, lesen Sie in diesem Artikel.

Der Kauf auf Rechnung ist bei Kunden aufgrund der vielen Vorteile ausgesprochen beliebt, doch er geht auch mit etwas Unsicherheit einher. So müssen Unternehmen nicht selten sprichwörtlich dem Geld hinterherrennen, um am Ende halbwegs zeitig bezahlt zu werden. Es gibt jedoch einige sinnvolle Maßnahmen, mit denen Sie frühzeitig Ihre Forderung geltend machen können. Dadurch minimieren Sie letztlich auch das Risiko für einen Ausfall und stärken gleichzeitig Ihre Liquidität.

Immer wieder geraten Unternehmen beim Eintreiben offener Forderungen in Schwierigkeiten. Es entstehen dabei nämlich nicht selten unglaublich hohe Aufwände und selbst dann ist ein Erfolg alles andere als garantiert. Vielmehr besteht die realistische Chance, trotz des hohen Einsatzes am Ende komplett leer auszugehen. Doch es gibt auch eine attraktive Alternative, mit der Sie sowohl die Aufwände als auch das Risiko erheblich minimieren können: die Forderungsabtretung.

Pünktlich zum Ende des Geschäftsjahres muss Ihr Unternehmen zur Erstellung der jährlichen Steuerbilanz eine Bewertung der offenen Forderungen vornehmen. So will es das Gesetz damit ein ordentlicher Jahresabschluss erstellt werden kann. Doch bei der Bewertung gibt es einige wichtige Regeln und Grundsätze zu beachten. Insbesondere im Hinblick auf den vergleichsweise komplexen Sachverhalt von zweifelhaften Forderungen kann es nämlich sonst schnell zu Missverständnissen kommen.

Unbezahlte Forderungen sind nicht nur ärgerlich, sondern können auf Dauer auch die Existenz eines sonst erfolgreichen Unternehmens bedrohen. Insbesondere in Zeiten von steigenden Firmenpleiten besteht ein hohes Risiko, dass Kunden oder Geschäftspartner schlichtweg nicht mehr zahlen können. Sollte es tatsächlich zum vollständigen Zahlungsausfall kommen, dann muss Ihr Unternehmen auch entsprechend uneinbringliche Forderungen buchen.

Klug eingesetzte Zahlungsfristen sind im Geschäftsalltag ein unglaublich nützliches Werkzeug, um zeitnah ausstehende Forderungen einzuholen. Sie dienen sowohl Geschäfts- als auch Privatkunden als klare Vorgabe, bis wann eine Rechnung zu begleichen ist. Das schafft nicht nur die nötige Transparenz, sondern hilft Ihrem Unternehmen anschließend auch als Grundlage für etwaigen Zahlungsverzug.

Wie Sie für eine deutlich kürzere Forderungslaufzeit sorgen und Kosten reduzieren.

Ein Zahlungsverzug sowie langwieriges Mahnverfahren ist für Unternehmen nicht nur ärgerlich, sondern kann bei größeren Ausmaßen auch schnell die Liquidität in Gefahr bringen. Hinzu kommt der oft unüberschaubare Aufwand für die eigenen Mitarbeiter.

Das Working Capital ist eine wichtige Kennzahl für die Zahlungsfähigkeit Ihres Unternehmens. Damit können Investoren, Analysten und Geschäftspartner bedeutende Rückschlüsse ziehen, um Risiken adäquat zu bewerten.

Nichts ist ärgerlicher, als wenn ein Kunde nicht zahlt, Sie aber bereits Waren geliefert oder Dienstleistung erbracht haben. Besonders gefährlich wird es bei großen Unternehmen, die aufgrund von Forderungsausfällen ein Vielfaches mehr erwirtschaften müssen, um Verluste aufzuwiegen.

Ein Forderungsausfall ist riskant. Erfahren Sie, wie Sie den Forderungsausfall berechnen können und wie hoch die Auswirkungen auf Ihren Gewinn sein können.

Wenn die geschäftlichen Anforderungen nicht gegeben sind, stolpert der digitale Wandel. Muss nicht sein.

Beim der Debitorenbuchhaltung in SAP entstehen immer wieder zwei Probleme: Datenübersicht und Informationsaustausch sind mangelhaft. Bilendo baut hier eine geniale Brücke.

Bisher war sinnvolle Automatisierung nur im Accounting möglich und nicht beim Dispute Management und Mahnwesen. Bisher …

Wenn Sie im Finanzbereich Prozesse ändern wollen, stoßen Sie auf Widerstände. Die haben Ihre Gründe - und eine gute Lösung.

Die digitale Finanzbuchhaltung ist heute Standard, doch nach wie vor sind viele Teilprozesse von manuellen Aufwänden geprägt - unnötigerweise.

Der Order-to-Cash-Prozess ist komplex und darum aufwendig und teuer. Schaffen Sie mit Bilendo Abhilfe.

Ihr Unternehmen hat das Potenzial zu wachsen, aber der zunehmende Aufwand im "Order-to-Cash" steht einer Kosteneinsparung im Weg. Außer, Sie setzen auf eine zentrale Plattform und sparen 15 - 30 % Kosten ein.

Aktuelles in eigener Sache: unsere Marke "Bilendo" erstrahlt im neuen Look!

Die meisten Unternehmen sind erstaunlich gut durch die Corona-Krise gekommen. Doch das ist nicht selbstverständlich.

Wie kann es sein, dass die meisten Unternehmen gut durch die Corona-Krise gekommen sind und wachsen? Und was müssen sie für die Zukunft beachten, damit das so bleibt?

Der erste Schritt ist schon zu viel Aufwand: Ihre Debitorenbuchhaltung druckt alle anstehenden Mahnungen en bloc aus und sortiert sie für die Freigabe. Und der Wahnsinn nimmt seinen Lauf!

Eine Klärungsnotiz im Buchungstext beim Dispute Management mit SAP reicht nicht aus, um eine offene Forderung umfassend zu klären. Wie sollen Sie da eine Klärung vernünftig kommunizieren?

Probleme bei der Offene-Posten-Klärung ist etwas, das viele große Unternehmen eint. Ein Viertel aller mahnbaren Belege bedürfen einer Klärung - und treiben die Kapitalkosten in die Höhe!

Kreditlimite sind für ein solides Credit Management essenziell - solange sie sich flexibel anpassen lassen. Nur so lassen sich Forderungsrisiken und Kapitalkosten effektiv senken.

Wie eine zentrale Plattform die Abstimmung zwischen Buchhaltung und Vertrieb optimiert und für eine effektive Offene-Posten-Klärung sorgt.

Digitale Veränderungen bedürfen eine Veränderung des gesamten Unternehmens - und dafür braucht es alle Mitarbeiter. Erfahren Sie mehr!

Cloud-Software liegt im Trend - doch wie steht es um die Sicherheit der Daten? Was macht Bilendo anders als die anderen - und so viel besser?

Wie haben sich die Anforderungen an die Rolle des Credit Managers verändert und welche Rolle spielt die Digitalisierung dabei? Darüber wollen wir heute mit unserem Gast Karste Thiele sprechen, der seit über 20 Jahren als Credit Manager arbeitet und sich auch darüber hinaus dem Wissenstransfer zu diesem Thema verschrieben hat.

Rechnungsversand und -erstellung sind in Unternehmen üblicherweise zwei getrennte und damit fehleranfällige Prozesse. Dadurch entstehende Aufwände und Kosten können Sie sich ersparen.

Wer kein Risiko eingeht, macht auch kein Geschäft. Doch die Corona-Krise hat die üblichen Bewertungskriterien erodiert. Was können Unternehmen tun, um gute Entscheidungen zu treffen?

Was hat sich in den letzten Jahrzehnten im Credit Management verändert? Wie können sich Unternehmen in dieser komplexen und unsicheren Welt am besten aufstellen? Worauf kommt es an?

Gerade in Zeiten der Krise spielen Liquidität und Working Capital die zentrale Rolle in den Finanzabteilungen der Unternehmen. Es geht nicht länger darum zu verwalten, sondern aktiv Strategien und Prozesse zu entwickeln, um eine fundierte Basis für nachhaltige Entscheidungen zu schaffen. Das Forderungsmanagement ist eine unterschätzte Säule, welche mit der richtigen Strategie und abteilungsübergreifenden Prozessen Risiken kalkulierbar macht.

Was treibt uns bei der Entwicklung unseres Produktes an? Vor welchen Herausforderungen stehen wir als Anbieter einer Cloud-Software-Lösung? Wie gehen wir mit den Anforderungen unserer Kunden um? Und worauf ist er als Kopf der Entwicklung besonders stolz? Darüber spricht unser CEO Flo heute mit seinem Mitgründer Jakob dem CTO von Bilendo.

B2B effektiv mahnen: Ihre Vorlage für den zügigen Zahlungseingang.

Legen Sie Wert auf die gute Beziehung: So mahnen Sie vertraute Geschäftskunden effektiv an, wenn Sie eine Dienstleistung erbracht haben.

Mit dieser Mahnvorlage Sorgen Sie B2C bei erbrachter Dienstleistung für einen zügigen Zahlungseingang.

Gehen Sie bei erbrachter Dienstleistung B2C beim Mahnen möglichst effektiv vor - und bewahren Sie die gute Kundenbeziehung.

Wirkungsvoll mahnen - mit dieser B2B-Mahnvorlage sorgen Sie bei Geschäftskunden, denen Sie eine Warenleistung erbracht haben, für einem zügigen Zahlungseingang.

Für eine auch in Zukunft gute Zusammenarbeit: Ihre Mahnvorlage für Geschäftskunden, denen Sie eine Warenleistung erbracht haben, unter Wahrung der Kundenzufriedenheit.

Sorgen Sie mit dieser B2C-Mahnvorlage für einen zügigen Zahlungseingang, wenn Sie eine Warenleistung erbracht haben und der Kunde die Zahlungs verzögert.

Mit dieser Mahnvorlage erzielen Sie bei Privatkunden, denen Sie eine Warenleistung erbracht haben, den größten Erfolg und wahren dabei die Kundenzufriedenheit.

Aus der Idee, für KMUs eine einfach zu implementierende Lösung für automatisiertes Mahnwesen zu entwickeln, ist in den letzten 2 Jahren eine Credit-Management-Plattform für Enterprise-Kunden gewachsen. Wie es dazu kam? Was sie anfangs nicht gesehen haben? Welches Problem Bilendo löst und warum AI kein "Allheilmittel" ist, darüber spricht unser CEO Flo heute mit seinem Mitgründer Markus, dem CFO von Bilendo.

Die Prozessoptimierung im Unternehmen sorgt für eine enorme Arbeitsbelastung bei Ihnen in der IT. Einerseits wünschen Sie sich Entlastung, andererseits sehen Sie es überhaupt nicht einen, Ihnen von digitalen Alleskönnern die Arbeit wegnehmen zu lassen. Wir zeigen Ihnen den idealen Weg aus diesem Dilemma.

Forderungsrisiken gefährden die Existenz Ihres Unternehmens. Informieren Sie sich, wie Sie diese effektiv senken und so das Wachstum Ihres Unternehmens sichern!

Die Digitalisierung bringt eine Flut an Cloud-Lösungen mit sich, die quer durch alle Branchen und Märkte Wandel, Effizienzsteigerung und Zukunftsfähigkeit verheißen. Doch bei genauer Betrachtung bleibt es oft bei einer Verheißung. Denn nicht überall wo Cloud-Software drauf steht, ist auch echte Cloud-Software drin.

Die Kennzahl WACC trifft eine Aussage über den Wert Ihres Unternehmens, das Working Capital über die Finanzkraft. Dreh- und Angelpunkt ist jeweils das freie Kapital, über das Sie verfügen - und für das Sie proaktiv durch optimierte Prozesse bei der Forderungsbearbeitung sorgen können.

Eine Roadmap für die digitale Transformation Ihres Unternehmens - mit besonderem Augenmerk auf den Finanzbereich.

Das Working Capital ist ein wichtiger Gradmesser für die Finanzkraft Ihres Unternehmens. Der Wert muss stimmen, sonst sind Ihr laufendes Geschäft und Ihr Wachstum in Gefahr. Schlüssel ist das freie Kapital - für das Sie mit einem niedrigen DSO-Wert ganz einfach sorgen können.

Unsere E-Mail-Mahnvorlage Nr. 3: "Branded" - in Ihrem Corporate Design.

Unsere E-Mail-Mahnvorlage Nr. 2: "Striped" - farblich abgestimmt.

Unsere E-Mail-Mahnvorlage Nr. 1: "Clean" - schlicht und doch effektiv.

Das Kommunikationsmedium E-Mail ist der ideale Weg, effektiv zu mahnen. Wird aber wenig genutzt. Warum?

Wie Sie mit einem professionellem Umgang mit offenen Posten die Liquidität Ihres Unternehmens effektiv steuern.

Ihre Schritt-für-Schritt-Anleitung für ein wirksames, nachhaltiges Mahnwesen.

Wie Sie bei der Forderungsbearbeitung wichtige Ressourcen sparen, Konflikte lösen und das Wachstum vorantreiben.

Viele Unternehmen fühlen sich im Moment wie auf Treibsand: Noch steht alles, aber die Welt gerät in Bewegung, das Unternehmen könnte wanken, im schlimmsten Falle versinken. Es gibt kein Rettungsszenario, keinen Masterplan im Handbuch, denn so eine Situation hat die Welt noch nicht gesehen. Nur wer mit dieser Größe X, mit dieser großen Unbekannten umgehen kann, wird die Krise überstehen.

Die EBIT-Marge gehört zu den wichtigen Kennzahlen, mit deren Hilfe sich Aussagen über die Erfolgsstruktur eines Unternehmens treffen lassen. Wie aber berechnet man den Wert und welche Aussagekraft hat er?

Der finanzielle Schaden, den Rechnungen im Verzug anrichten, ist für Ihr Unternehmen enorm. Effektive Maßnahmen beginnen mit dem Verständnis, warum Ihre Kunden in Verzug geraten.

Probleme bei der Klärung offener Posten verursachen in den meisten Unternehmen erheblichen Aufwand - und nicht selten explodierende Kosten. Die Cloud-Software Bilendo überbrückt diese Probleme durch harmonisierte Prozesse, sorgt für verkürzte Zahlungsziele und eingesparte Kosten.

Das geht schneller, als man denkt: die Insolvenz droht.

Nicht alle Kunden zahlen innerhalb der von Ihnen angegebenen Frist – diese Erfahrung haben Sie sicherlich schon machen müssen. Eine unangenehme Erfahrung, aber keine, die unangenehme Folgen für Sie und Ihr Unternehmen haben muss. Um diese zu vermeiden, ist das Berechnen von Mahngebühren eine effektive Maßnahme.